Introduction KYC et LBC/FT pour les utilisateurs au Mali

La plateforme applique des contrôles KYC/AML afin de vérifier l’identité, prévenir la fraude et détecter toute activité suspecte liée au crime financier. Cette approche soutient un environnement de jeu équitable et conforme au cadre légal malien.

• Fair-play et jeu équitable garantis
• Sécurité des utilisateurs et protection du compte
• Transparence sur les contrôles et les exigences réglementaires
• Mesures de sécurité adaptées aux risques
• Respect des obligations de déclaration lorsque la loi l’impose

Tout nouveau compte doit passer par un contrôle d’identité et une vérification de pièce d’identité avant l’accès complet aux services. La soumission de documents peut être demandée à tout moment pour confirmer les informations fournies.

• Pièce d’identité officielle avec photo en cours de validité
• Justificatif d’adresse récent du titulaire du compte
• Confirmation de la propriété du moyen de paiement utilisé
• Selfie de correspondance ou vérification biométrique si nécessaire
• Informations complémentaires sur la source de fonds dans les cas à risque

La plateforme met en place des mesures de sécurité pour prévenir le blanchiment de capitaux et toute utilisation illégale des services. Ces contrôles s’appuient sur la surveillance des transactions et des comportements afin d’identifier et d’évaluer le risque.

• Surveillance des transactions et de l’activité du compte
• Règles automatiques de détection et alertes sur activité suspecte
• Diligence renforcée pour événements et profils à haut risque
• Revue des transferts importants ou inhabituels
• Scoring de risque et réévaluation périodique
• Filtrage des listes de sanctions et contrôle PEP
• Déclarations à la CENTIF-Mali selon les obligations de déclaration applicables

Des restrictions s’appliquent pour soutenir la conformité KYC/AML et protéger l’intégrité du service. Le non-respect de ces règles peut mener à des mesures de contrôle et à des signalements.

• Création ou utilisation de plusieurs comptes (multi-comptes)
• Utilisation de documents falsifiés, altérés ou volés
• Tentatives de blanchiment de capitaux ou de dissimulation de fonds
• Manipulation du système, contournement de contrôles ou d’outils de sécurité
• Partage, vente ou cession d’accès au compte
• Utilisation de moyens de paiement appartenant à des tiers
• Usurpation d’identité ou présentation d’informations inexactes

Toute violation des règles KYC/AML peut entraîner des actions immédiates, conformément aux lois maliennes et aux normes internationales applicables.

Les mesures possibles incluent la suspension temporaire ou définitive du compte, le gel ou la confiscation des fonds liés à une activité suspecte, l’annulation de paris ou de gains, la transmission d’informations aux autorités compétentes lorsque requis.

Les utilisateurs doivent fournir des données personnelles exactes et à jour, et finaliser la vérification d’identité dans les délais indiqués. Toute demande de documents supplémentaires doit recevoir une réponse rapide pour permettre l’évaluation du risque et la conformité aux exigences réglementaires. Seul un moyen de paiement appartenant au titulaire du compte doit être utilisé, afin de réduire les risques de fraude. Toute activité suspecte doit être signalée sans délai au service d’assistance, afin de renforcer la protection du compte.

La plateforme défend la transparence et le jeu équitable pour préserver un environnement fiable. Les contrôles KYC/AML s’accompagnent d’un engagement envers le jeu responsable et la protection des données personnelles.

• Conformité aux normes KYC/AML et aux obligations de déclaration
• Confidentialité et protection des données personnelles
• Suivi continu pour détecter et traiter l’activité suspecte
• Prévention de la manipulation et des comportements déloyaux
• Assistance aux utilisateurs sur les questions de sécurité et de conformité
• Responsabilité partagée entre la plateforme et les utilisateurs
• Conditions égales et traitement cohérent pour tous les comptes